CAPITULO 4. TASAS DE INTERÉS

1. Blanca Elena invierte $ 12.000.000 en un CDT con un plazo de 30 días a una tasa de interés del 4.50 % efectivo anual, retención en la fuente del 7 % y una tasa de inflación esperada del 0.15 % mensual. Calcular la rentabilidad real de la inversión
RESPUESTA: 0.19 % mensual

DATOS

Calculos

VA= 12.000.000

n =
1
mes

n =
30
dias

i period =
0,37%
mensual

i =
4,50%
EA

VF= 12.044.098

Retefte =
7%

Rent Antes de inflacion y retfte =

Inflación=
0,15%
mensual

44.098

Rentabilidad=
?

- Inflacion= (18.000)

- …ver más…

¿Cuál debe ser el valor del crédito que usted debe solicitar, para que después de descontados los intereses anticipados del primer trimestre reciba realmente $ 50.000.000?
RESPUESTA: $ 51.664.974,24

DATOS

Calculos

VA = 50.000.000

n =
4
Trimestres

TEA =
14%
EA

i period =
3,33%
Trimestral

n= 4
Trim

VA nuevo = 51.664.974,24

7. Una obligación tributaria con la DIAN presenta una mora de $ 3.270.000 durante 56 días. Calcular los intereses moratorios con una tasa de usura de 27.95 % efectiva anual
REFERENCIA: los intereses moratorios para deudas tributarias vencidas son compuestos (Ley 1066 de 2006) y para calcular la tasa diaria se toma el año de 365 días
RESPUESTA: $ 126.021.05

DATOS

Calculos:

VA MORA= 3.270.000

Tasa Día =
0,07%

n= 56
Días

Intereses 126.021,04 moratorios Tasa usura =
27,95%
EA

8. Con la información del ejercicio anterior, calcular el valor de los intereses moratorios, asumiendo que es una obligación bancaria vencida
REFERENCIA: los intereses moratorios para deudas bancarias vencidas son simples y para calcular