1. Compliance

É rotineiro ouvir que compliance é um termo em inglês que traduzindo significa “cumprir”, estar de acordo. Ou ainda apresentar conformidade com as políticas, com os procedimentos, com os princípios, com as normas, com as regras e com as leis. Na verdade, ele não está somente ligado com a observação de normas e detecção de descolamento de norma-conduta, pois, se assim, fosse ele seria muito confundido com uma área de risco.
O compliance vai muito além. Ele tem a responsabilidade de implantar todas essas ferramentas, mas também de incutir e fomentar uma cultura baseada na ética e na transparência.
Além disso, sustenta-se que ele tem uma grande capacidade e atuação preventiva, pois tenta antever os riscos que podem …exibir mais conteúdo…

Sustenta-se que nesse caso, nada impede que futuramente essa mesma perda indireta não implique em uma também perda financeira. Acredita-se que o maior risco que corre uma instituição qualquer é o risco de imagem, ainda mais se esta for levada ao público.
Finalize-se dizendo que o risco de compliance, é o risco legal ou de sanções regulatórias, de perda financeira ou perda de reputação que uma organização pode sofrer como resultado de falhas no cumprimento de leis, regulamentações, códigos de conduta e das boas práticas bancárias.
A seguir apresentam-se as etapas da gestão do risco de compliance:

Todo esse processo resulta na mitigação do risco de sanções regulatórias e no risco de perda de reputação.

2. Ética
Para Sánches Vásquez (1998), a ética “é a teoria ou ciência do comportamento moral dos homens em sociedade.”. Ou seja, é a ciência de uma forma específica de comportamento humano.
Ainda segundo o mesmo autor como ciência ela parte de certo tipo de fatos visando descobrir lhes os princípios gerais.
As palavras ética e moral têm a mesma base etimológica: a palavra grega ethos, que significa “modo de ser” ou “caráter”, e a palavra mores do latim, vem significar “costume” ou costumes”.
Sabe-se que o termo ética assume diferentes significados, conforme o contexto em que os agentes estão