a)

Saldo para transacciones: son los saldos de efectivo asociados con los pagos y las cobranzas de rutina.

Saldo compensador: ayuda a pagar los costos derivados del suministro de servicios bancarios tales como la compensación de cheques y las asesorías sobre el manejo de efectivo.

Saldo preventivo: cantidad de efectivo en reserva para enfrentar las fluctuaciones aleatorias e imprevistas en los flujos de efectivo.

Saldo especulativo: saldos en efectivo que sirven para aprovechar las compras de oportunidad que pudieran presentársele.

b)

Presupuesto de efectivo: muestra las entradas y salidas de efectivo, así como los saldos de efectivo de una empresa a lo largo de un periodo específico.

Saldo de efectivo fijado como …ver más…

i)

Política de crédito: conjunto de decisiones que comprende las normas de crédito de una empresa, los términos de crédito, los métodos empleados para cobrar las cuentas de crédito y los procedimientos para controlar el crédito.

Términos de crédito: condiciones de pago ofrecidas a los clientes a crédito; tales términos incluye la amplitud del periodo de crédito y cualquier