CONTABILIDAD

Conciliaciones bancarias
Estado de cuenta bancario

ESTADO DE CUENTA BANCARIA
El estado de cuenta es un documento que los bancos y tiendas departamentales les envían a sus clientes para darles a conocer todos los movimientos financieros que realizó en cierto periodo.
Los doce puntos básicos de un estado de cuenta son: 1. Número de cuenta: Este es el número con el que te identificas como cliente, por lo general son de 12 dígitos 2. Saldo: Es la cantidad de dinero que adeudas a la entidad que te otorgó la tarjeta de crédito 3. Saldo al corte: Es la cantidad de todas las operaciones realizadas con tu tarjeta a la fecha de corte 4. Saldo promedio diario: Son saldos que se encuentran pendientes de …ver más…

Todas las operaciones que se realicen por medio de la cuenta bancaria se reflejarán en el estado de cuenta, además del importe, la fecha en que se realizó y el saldo.
Sin embargo, no todas las entidades financieras aplican el mismo esquema de comisiones. Dependerá del banco el costo por este servicio y la frecuencia para recibirlo .
Para poder entender la actividad financiera realizada, se deberá leer detalladamente el estado de cuenta.
Algunos puntos para tener presente son: * Buscar el período del estado de cuenta, desde fecha cubre el estado de cuenta y hasta cuándo. * Es importante corroborar que el saldo inicial del estado de cuenta a observar sea el mismo que el saldo de cierre del estado de cuenta anterior. * Chequear que los importes realizados durante el mes coincidan con el total, lo mismo con los retiros. * Mirar la actividad en los cajeros automáticos y los cargos por su utilización. * Confirmar que los débitos realizados por el uso de la tarjeta de débito coincidan con los realizados. Para esto es importante guardar los comprobantes de pago con débito. * Comparar los cheques emitidos, los cual se deberán detallar en el registro de la chequera, y que se hayan realizado las extracciones de forma apropiada, si es que corresponde ese período a la fecha de pago colocada en el cheque. * Controlar depósitos y créditos en la cuenta.
Para un mejor proveer, dejamos a disposición un ejemplo de estado de cuenta