Era enero 2006 y Charles Schwab & Co., Inc’s tiene de jefe de marketing a Becky Saeger y Charles Schwab (conocido por sus empleados como Chuck) estaban revisando los resultados de la Campaña publicitaria corporativa de la nueva empresa “A hablar con Chuck” (TTC) en los últimos nueve meses.
Saeger y Chuck esperaron que la campaña de TTC , la cual incluía anuncios en televisión coloridos y utilizaba imágenes animadas de clientes hablando con franqueza sobre sus necesidades de inversión, revitalizando la bandera de los servicios financieros. Chuck aprobó la campaña después de salir de retiro en Julio del 2004 para reclamar su participación como CVEO de los 4.2 mil millones de la compañía que fundó en 1971. Dos décadas de un rápido …ver más…

Tradicionalmente, los inversionistas volvieron a sus corredores para la investigación y el asesoramiento y así orientar sus decisiones de inversión. Al final del siglo 20, la facilidad de obtener un computador personal, la internet y la rápida red de información - una vez que la propiedades que se unen fuertemente de las instituciones y sus agentes-amplia y cómoda disposición de los inversores individuales, quienes usaban la tenologia para mirar a tiempo real las cotizaciones de bolsa, nuevas industrias y reportes de análisis de compañías. Por otra parte, la tecnología permitía a los inversionistas vender o comprar valores online. De hecho, en su punto máximo a principios de 2000, los comerciantes al por menor en línea representaron casi un tercio del volumen de operaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York. La caída del mercado bursátil tras el colapso de la burbuja de Internet en 2001-2002 motivo a los inversionistas individuales a desarrollar una inversión inteligente e independiente.

Durante este periodo, Durante este período, el número de individuos ricos con activos importantes para invertir también aumentó en los EE.UU. creando una mayor demanda de los servicios de gestión de activos. Para 2003, los hogares millonarios fueron 3,8 millones de 90 millones de hogares de U.S. Aunque las comisiones sobre las transacciones individuales siguieron constituyendo la mayor parte de los ingresos de