1. PROCESO DE ASESORÍA Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA 1.1 Establecer el marco de relación entre el cliente y el asesor financiero
1.1.1 Perfil del asesor A) Formación La formación necesaria para ser considerado un experto asesor financiero, la podríamos dividir en tres grandes categorías: 1) Financiera La sólida base financiera requerida para asesorar a clientes se podría fundamentar en conceptos claves del área financiera como pueden ser las matemática financieras, conocimientos estadísticos, así como un conocimiento respecto a las variables que pueden afectar al comportamiento de los activos, como, por ejemplo, de los indicadores macroeconómicos adelantados (como los índices de confianza de los distintos mercados como, por ejemplo, el IFO …ver más…

Esto es debido principalmente a la ausencia que ha habido de profesionales del área específica de Banca Privada. El recorrido generalmente puesto en marcha por los grupos Bancarios Españoles ha sido el siguiente: Dirección de Oficina Bancaria Asesor de Banca Personal Asesor de Private Banking Independientemente de lo expuesto anteriormente a este respecto, concluir diciendo que un banquero privado (o comercial de banca privada) debe tener paciencia profesionalmente hablando, pues los departamentos comerciales de los bancos privados son organizaciones muy horizontales (1 responsable y “n” gestores de cuentas) con lo que es posible que no alcance nunca puestos de dirección.

Master en Finanzas y Contabilidad Directiva

U.P.O.

15/03/2011

Las perspectivas de este segmento se pueden catalogar de positivas, debido al aun importante déficit de profesionales y a la tendencia marcada de que la Banca Privada esté integrada dentro de la unidad de Gestión de Activos, lo que extiende el ámbito de posibles competencias de estos profesionales a campos como la gestión de carteras, la