Delito de Intermediación Financiera no autorizada en Costa Rica

Con la finalidad de cautelar la economía de los países, la intervención del Estado, paso de un rol administrativo planificador y regulador de la economía (tasas de interés, precios controlados, etc.), a ser un fiscalizador celoso directo de las actividades comerciales y financieras atraves de nuevos objetos de protección legal de naturaleza colectiva, llegando estos inclusive a ser tutelados por el ámbito Penal.

La tipificación de delitos en materia financiera, como es el de intermediación financiera no autorizada, donde se tiene como elemento central del tipo, la falta de autorización administrativa, es una muestra de la accesoriedad del Derecho Penal respecto de otras …ver más…

ELEMENTOS DEL TIPO

Como elemento del delito de intermediación financiera, además de la falta de autorización administrativa para realizar esa actividad, se encuentra la captación de recursos del público, término que debe entenderse como una masa o pluralidad de personas, así mismo, se debe determinar la habitualidad, condición que jurisprudencialmente ha sido establecida como una reiterabilidad de actos, pues el tipo penal de la definición mencionada lo exige así, de tal forma que para que exista el delito de intermediación financiera no autorizada, se requiere de la habitualidad, es decir la continuidad, y esta se presenta a través de la reiteración de actos en un plano objetivo, se debe demostrar, la realización continua y reiteradamente de actos propios de intermediación financiera , así mismo será de importancia determinar el destino de los dineros que el supuesto intermediario a captado, recordando que el ánimo de la captación debe de ir encaminado a cualquier forma de crédito o inversión en valores, sin importar la forma