Sistema de administración de riesgos en tecnología informática (página 2)
3. Parte II – Elementos De
Gestión De
Riesgos En Informática
La función de
la gestión
de riesgos es
identificar, estudiar y eliminar las fuentes de los
eventos
perjudiciales antes de que empiecen a amenazar los procesos
informáticos.
La gestión de riesgos se divide generalmente
en:
Estimacion De Riesgos
La estimación de riesgos describe cómo estudiar los
riesgos dentro de la planeación
general del entorno informático y se divide en los
siguientes pasos:
- La identificación de riesgos genera una lista
de riesgos capaces de afectar el funcionamiento normal del
entorno informático. - El análisis de riesgos mide su probabilidad de
ocurrencia y su impacto en la
organización. - La asignación de prioridades a los
riesgos.
Identificacion De Riesgos
En este paso se identifican los factores que introducen
una amenaza en la planificación del entorno
informático. Los principales factores que se ven afectados
son:
- Creación de la planificación, que
incluye: Planificación excesivamente optimista,
planificación con tareas innecesarias, y organización de un entorno
informático sin tener en cuenta áreas
desconocidas y la envergadura del mismo. - La organización y gestión,que incluye:
Presupuestos
bajos, El ciclo de revisión/decisión de las
directivas es mas lento de lo esperado. - El entorno de trabajo, que
incluye: Mal funcionamiento de las herramientas
de desarrollo,
espacios de trabajo inadecuados y la curva de aprendizaje de
las nuevas
tecnologías es mas larga de lo esperado. - Las decisiones de los usuarios finales, que incluye:
Falta de participación de los usuarios finales y la
falta de comunicación entre los usuarios y el
departamento de informática - El personal
contratado, que incluye: Falta de motivación, falta de trabajo en
equipo y trabajos de poca calidad. - Los procesos, que incluye: La burocracia,
falta de control de
calidad y la falta de entusiasmo.
Analisis De Riesgos
Una vez hayan identificado los riesgos en la
planificación, el paso siguiente es analizarlos para
determinar su impacto, tomando así las posibles
alternativas de solución. La explicación de
Análisis de riesgos se extenderá
posteriormente.
Exposicion A Riesgos
Una actividad útil y necesaria en el análisis de
riesgos es determinar su nivel de exposición
en cada uno de los procesos en que se hayan
identificado.
Estimacion De La Probabilidad De Perdida
Las principales formas de estimar la probabilidad de
pérdida son las siguientes:
- Disponer de la persona que
está más familiarizada con el entorno
informático para que estime la probabilidad de
ocurrencia de eventos perjudiciales. - Usar técnicas
Delphi o de
consenso en grupo. El
método
Delphi consiste en reunir a un grupo de expertos para
solucionar determinados problemas.
Dicho grupo realiza la categorización individual de las
amenazas y de los objetos del riesgo. - Utilizar la calibración mediante adjetivos, en
la cuál las personas involucradas eligen un nivel de
riesgo entre (probable, muy probable) y después se
convierten a estimaciones cuantitativas.
Priorizacion De Riesgos
En este paso de la estimación de riesgos, se estiman su
prioridad de forma que se tenga forma de centrar el esfuerzo para
desarrollar la gestión de riesgos. Cuando se realiza la
priorización (elementos de alto riesgo y pequeños
riesgos), estos últimos no deben ser de gran
preocupación, pues lo verdaderamente crítico se
puede dejar en un segundo plano.
Control De Riesgos
Una vez que se hayan identificado los riesgos del entorno
informático y analizado su probabilidad de ocurrencia,
existen bases para controlarlos que son:
- Planificación
- Resolución de riesgos
- Monitorización de riesgos
Planificacion De Riesgos
Su objetivo, es
desarrollar un plan que controle
cada uno de los eventos perjudiciales a que se encuentran
expuestos las actividades informaticas.
Resolucion De Riesgos
La resolución de los riesgos está conformado por
los métodos
que controlan el problema de un diseño
de controles inadecuado, los principales son:
- Evitar el Riesgo : No realizar actividades
arriesgadas. - Conseguir información acerca del
riesgo. - Planificar el entorno informático de forma que
si ocurre un riesgo, las actividades informáticas sean
cumplidas. - Eliminar el origen delriesgo, si es posible desde su
inicio. - Asumir y comunicar el riesgo.
Para ilustrar la forma en que puede controlar algunos de
estos riesgos, la tabla No.3 ilustra los métodos de
control
más comunes:
RIESGO | METODOS DE CONTROL |
Cambio de la prestación del |
|
Recorte de la calidad |
|
Planificación demasiado |
|
Problemas con el personal contratado |
|
Tabla No. 3 Métodos de control de riesgos mas
habituales
Monitorizacion De Riesgos
La vida en el mundo informático sería más
fácil si los riesgos apareciesen después de que
hayamos desarrollado planes para tratarlos. Pero los riesgos
aparecen y desaparecen dentro del entorno informático, por
lo que se necesita una monitorización para comprobar como
progresa el control de un riesgo e identificar como aparecen
nuevos eventos perjudiciales en las actividades
informáticas.
4. Parte III – Analisis De
Riesgos
El objetivo general del análisis de riesgos es
identificar sus causas potenciales, en la figura No. 4 se aprecia
por ejemplo, los principales riesgos que amenazan el entorno
informático. Esta identificación se realiza en una
determinada área para que se pueda tener
información suficiente al respecto, optando así por
un adecuado diseño e implantación de mecanismos de
control; a fin de minimizar los efectos de eventos no deseados,
en los diferentes puntos de análisis.
Además el análisis de riesgos cumple los
siguientes objetivos:
- Analizar el tiempo, esfuerzo y recursos
disponibles y necesarios para atacar los problemas. - Llevar a cabo un minucioso análisis de los
riesgos y debilidades. - Identificar, definir y revisar los controles de
seguridad. - Determinar si es necesario incrementar las medidas de
seguridad. - Cuando se identifican los riesgos, los
perímetros de seguridad y los sitios de mayor peligro,
se pueden hacer el mantenimiento mas fácilmente.
Antes de realizar el análisis de riesgos hay que
tener en cuenta los siguientes aspectos:
- Se debe tener en cuenta las políticas y las necesidades de la
organización así como la colaboración con
todas las partes que la conforman y que intervienen en los
procesos básicos. - Debe tenerse en cuenta los nuevos avances
tecnológicos y la astucia de intrusos
expertos. - Tener en cuenta los costos vs. la
efectividad del programa que se
va a desarrollar de mecanismos de control. - El comité o la junta directiva de toda
organización debe incluir en sus planes y presupuesto los
gastos
necesarios para el desarrollo de programas de
seguridad, así como tener en cuenta que esta parte es
fundamental de todo proceso de
desarrollo de la empresa,
especificar los niveles de seguridad y las responsabilidades de
las personas relacionadas, las cuales son complemento crucial
para el buen funcionamiento de todo programa de
seguridad. - Otro aspecto que se debe tener en cuenta es la
sobrecarga adicional que los mecanismos y contramedidas puedan
tener sobre el entorno informático, sin olvidar los
costos adicionales que se generan por su
implementación.
El análisis de riesgos utiliza el método
matricial llamado MAPA DE RIESGOS, para identificar la
vulnerabilidad de un servicio o
negocio a riesgos típicos, El método contiene los
siguientes pasos:
- Localización de los procesos en las
dependencias que intervienen en la prestación del
servicio (Ver figura No. 5).
FIGURA No. 5 Matriz de
dependencias vs. procesos
- Localización de los riesgos críticos y
su efecto en los procesos del Negocio. En este paso se
determina la vulnerabilidad de una actividad a una amenaza.
Para asignar un peso a cada riesgo ; se consideran tres
categorías de vulnerabilidad (1 baja, 2 media, 3 alta)
que se asignarán a cada actividad de acuerdo a su
debilidad a una amenaza (causa de riesgo). Por ejemplo, si
afirmamos que el riesgo a una Decisión equivocada tiene
alto riesgo de vulnerabilidad, entonces tendría alta
prioridad dentro de nuestras políticas de seguridad (Ver
figura No. 6).
RIESGO | (%) Obtenido | Vulnerabilidad |
Decisiones equivocadas | 59 | ALTA |
Fraude | 55 | MEDIA |
Hurto | 54 | MEDIA |
FIGURA No. 6 Matriz de riesgos vs.
vulnerabilidad
Dentro del entorno informático las amenazas
(causas de riesgo) se pueden clasificar así:
- Naturales: Incluyen principalmente los cambios
naturales que pueden afectar de una manera u otra el normal
desempeño del entorno informático;
por ejemplo, la posibilidad de un incendio en el sitio donde se
encuentran los concentradores de cableado dado que posiblemente
están rodeados de paredes de madera es
una amenaza natural. - Accidentales: Son las más comunes que existen
e incluyen: - Errores de los usuarios finales: Por ejemplo, El
usuario tiene permisos de administrador y
posiblemente sin intención modifica información
relevante. - Errores de los operadores: Por ejemplo, si un
operador tenía un sesión abierta y olvidó
salir del sistema;
alguien con acceso físico a la máquina en
cuestión puede causar estragos. - Error administrativo: Por ejemplo, Instalaciones y
configuraciones sin contar con mecanismos de seguridad para su
protección. - Errores de salida: Por ejemplo, Impresoras u
otros dispositivos mal configurados. - Errores del sistema: Por ejemplo, daños en
archivos del
sistema
operativo. - Errores de comunicación: Por ejemplo, permitir
la transmisión de información violando la
confidencialidad de los datos. - Deliberadas: Estas amenazas pueden ser: activas
(accesos no autorizados, modificaciones no autorizadas,
sabotaje) ó pasivas(son de naturaleza
mucho más técnica, como: emanaciones
electromagnéticas y/o microondas
de interferencia). - Localización de los riesgos críticos en
las dependencias de la empresa y
procesos que intervienen en el negocio (Ver figura No. 7 y
figura No. 8).
Proceso / Riesgo | Decisiones equivocadas | Fraude | Hurto |
Gestión de centros | X | X | |
Administración de sistemas | X | X | |
Atención al cliente | X | X | |
Conciliación de cuentas | X | X | X |
FIGURA No. 7 Matriz de Procesos vs. riesgo
Riesgos Vs. Dependencias. | División Financiera | Sistemas | Cartera | Contabilidad |
Decisiones equivocadas | X | X | ||
Fraude | X | X | X | X |
Hurto | X | X | X | X |
FIGURA No. 8 Matriz de riesgo vs. dependencia
- Identificar los controles necesarios: En este paso se
precisan los controles, los cuales son mecanismos que ayudan a
disminuir el riesgo a niveles mínimos o en algunos casos
eliminarlos por completo. Se debe tener en cuenta que dichas
medidas tienen tres diferentes capacidades que incluyen:
mecanismos de prevención, mecanismos de detección
y mecanismos de corrección; y que dentro de un proceso
ó negocio funcionan como se describe en la figura No. 9.
En este paso se incluye la funcionalidad y utilidad del
control, y se identifican las personas responsables de la
implantación de los controles.
Figura No. 9 Función de las medidas de control
preventivas, de detección y correctivas.
- Diseñar los controles definitivos: En este
paso se tienen los productos
necesarios para iniciar el proceso de implantación de
los controles utilizados o bien para empezar la construcción de dichos
mecanismos.
Los siguientes criterios permiten evaluar en un monto
simbólico los mecanismos de control:
- Confidencialidad: Se refiere a la protección
de la información principalmente de accesos no
autorizados. Información del personal, investigaciones
y reportes de desarrollo son algunos de los ejemplos de
información que necesita confidencialidad. - Integridad: Es el servicio ofrecido por el
departamento de informática. Debe ser adecuado, completo
y auténtico en el momento de ser procesada, presentada,
guardada o transmitida la información. - Disponibilidad: Indica la disponibilidad que pueden
tener en un determinado momento las actividades
informáticas. Esta disponibilidad debe ser
inmediata. - Resultados del análisis de riesgos: Los
resultados del análisis de riesgos, deben dados a
conocer oportunamente para que sean incorporados, desde las
primeras fases del proceso. - Verificar por parte de la auditoría informática, la
incorporación oportuna de los controles: La
auditoría informática debe conocer el resultado
del análisis de riesgos y verificar su
implantación oportuna, para asegurar los mejores niveles
de calidad, seguridad y efectividad de los procesos
informáticos.
Glosario
- ERGONOMIA
- Disciplina científica que pone las necesidades
y capacidades humanas como el foco del diseño de
sistemas
tecnológicos. Su propósito es asegurar que los
humanos y la tecnología trabajan en completa
armonía, mantiendo los equipos y las tareas en acuerdo
con las características humanas. - RIESGO
- Es el valor de las
pérdidas a que se exponen las empresas por la
ocurrencia de eventos perjudiciales. - AMENAZA
- Las amenazas o causas del riesgo, se refieren a los
medios o
alternativas posibles que generan cada uno de los
riesgos. - CONTROL
- Control es toda acción orientada a minimizar la
frecuencia de ocurrencia de las causas del riesgo o valor de
las pérdidas ocasionadas por ellas. Los controles sirven
para asegurar la consecución de los objetivos de la
organización o asegurar el éxito
de un sistema y para reducir la exposición de los
riesgos, a niveles razonables. Los objetivos básicos de
los controles son : Prevenir las causas del riesgo, detectar la
ocurrencia de las causas del riesgo , y retroalimentando el
sistema de control interno con medios correctivos. - INHERENTE
- Esencial, permanente, que, por su naturaleza, no se
puede separar de otra cosa. - ACTIVIDAD
- Ente que necesita ser realizado para completar una o
varias tareas específicas. - NEGOCIO
- Empresa privada o pública que provee productos
y servicios,
para satisfacer los requerimientos de un cliente
determinado.
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Alberto Cancelado González:
IT Consultant
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