Contenido
Conocimiento del cliente
Control de Operaciones
Información importante
Verificación de datos y comparación de fuentes
Recursos de información
Uso de la Red de Internet
Conocimiento del cliente
El conocimiento del cliente es la principal
herramienta para combatir
el lavado de activos…
Para …
Establecer el origen legal de los fondos
Evitar el ingreso de fondos ilícitos
Conocimiento del cliente
Para tener en cuenta…
Calidad y cantidad de datos del cliente
Relación con las transacciones
Cliente ocasional o habitual?
Formularios adecuados para las operaciones
Verificación de información y comparación de fuentes
Conocimiento del cliente
Procedimiento…
Identificar plenamente a cada cliente
Identificación (Número y clase de identidad)
Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos)
Actividad económica
Información relativa a la transacción
Monto y fecha de la operación
Conocimiento de los mercados
Conocer su negocio o actividad
Características usuales de su mercado
Definir controles específicos
Establecer mercado objetivo
Definir controles para el mercado de riesgo
Segmentos de mercado (asalariados, comerciantes, empresas, etc.)
Control de operaciones
Segmentación del mercado
Consolidación de operaciones por cliente
Señales de alerta
Desarrollo tecnológico
Información importante
Información importante
Identificación
Ubicación geográfica
Información telefónica
Actividad económica
Propiedades
Productos financieros
Información financiera y tributaria
Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas
Información importante
Sub
Verificación del negocio
Análisis sectorial
Sub Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad.
Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada.
Verificación de datos y Comparación de Fuentes
Verificación de datos y Comparación de Fuentes
(Gp:) Información
Histórica
(Gp:) Terceras
Fuentes
(Gp:) Información
Oficial
(Gp:) Información
Actual
(Gp:) Similares
(Gp:) Información
verificada
Recursos de información
Recursos de información
Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente
Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas
Superintendencias
Agremiaciones
Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN)
Otras Particulares
Cámara de Comercio de Bogotá
Confecámaras
Catastro de Bogotá
Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN
Registraduría Nacional del Estado Civil
Recursos de información
(Gp:)
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