Propuesta de negocios a instituciones financieras en República Dominicana (Presentación PowerPoint)
Definicion del Proyecto Capítulo IEnero
Propuesta de Negocios Ejecutivo Financiero Integral
República Dominicana – Otros
Contenido del Resumen de la Propuesta de Negocios Atención
personalizada a potenciales clientes, dentro y fuera de la
Republica Dominicana Asesoria para canalizar requerimientos de
los potenciales clientes, de acuerdo a su capacidad de pago
Ejecutivo no genera prestaciones sociales (Gp:) Resumen (Gp:)
Propuesta de Valor (Gp:) Mercado Objetivo Ejecutivo Financiero
Integral Sector empresarial: A, B y C (Comercial, Agropecuario,
Servicios, Manufacturero, Industrial) Personas Naturales: A y B
(Gp:) Mercado Potencial Empresas de trayectoria comprobada
Proyectos de inversión definidos Garantías reales
Capacidad de pago Descripción de competencia
esperada
Contenido del Resumen de la Propuesta de Negocios
Selección cartera de clientes Visitas programadas Oferta
de productos y/o servicios Proveedores Exclusivos Financiamiento
externo opcional Elaboración de Informe Cualitativo
Ventajas Competitivas Sistema de Negocios Equipo de Trabajo
Servicio exclusivo en su clase Libertad de movilización
dentro y fuera del país Belkys Núñez Espinal
y Priscila Rodríguez Núñez Recursos
requeridos Vehiculo todo terreno. Laptop. Video Beam. Equipo
computación oficina. Cámara filmadora.
Cámara digital. GPS. Grabadora. Otros (Propiedad personal
del Ejecutivo)
Ejecutivo Financiero Integral Resumen Es un Ejecutivo con
vocación de servicio, formado profesionalmente con los
principios de la banca universal venezolana y la banca privada
norteamericana. Cuenta con una experiencia comprobada de 25
años de trabajo ininterrumpidos. Su cartera de clientes
esta compuesta por personas naturales y jurídicas de los
segmentos A, B, C y D de la Región Occidente de Venezuela
y en Republica Dominicana lo constituyen personas
jurídicas de los segmentos A y B. El Ejecutivo planea
iniciar funciones oficialmente, al formalizarse la
aceptación de su propuesta, por parte de la
institución financiera seleccionada en Republica
Dominicana, a mas tardar, a partir del 01 de julio de 2005 En la
primera etapa, la zona elegida para este proyecto es la Republica
Dominicana, específicamente las provincias Puerto Plata,
Montecristi, Higuey, Monte Plata, La Romana, Bavaro, Santiago de
los Caballeros y la ciudad capital, Santo Domingo. Estas zonas se
encuentran en desarrollo de planes estratégicos de
crecimiento económico, cuentan con personas naturales y
jurídicas del mercado objetivo, y las opciones de ser
atendidos por ejecutivos locales con las características
del negocio que se presenta en este proyecto son pocas. A mediano
plazo, se incluirán instituciones financieras de otros
países, llamados “Bancos Aliados” en la
propuesta, con la finalidad de dar soporte a los potenciales
clientes fuera de la Republica Dominicana, en la medida que
aumente la demanda del servicio. A largo plazo la
expansión del negocio se realizará mediante
acuerdos institucionales. En todos los casos las oficinas de
representación internacional, funcionaran en las
áreas denominadas “Banca Privada” o
“Banca Corporativa” de los Bancos Aliados, de esta
forma se minimizan los costos operativos para las instituciones
financieras involucradas. Estas áreas cuentan con personal
altamente calificado para el cumplimiento de sus funciones.
Propuesta de valor (¿Qué producto o servicio se
ofrece?) Satisfacer necesidades de los potenciales clientes,
públicos o privados, que solicitan asesoria para la
correcta presentación de sus requerimientos de
crédito a corto, mediano y largo plazo, ante instituciones
financieras nacionales o extranjeras. Atender a los potenciales
clientes en su domicilio, desde la apertura de cuenta hasta la
atención de sus necesidades financieras. Con este servicio
el Ejecutivo representa para el potencial cliente un ahorro
sustancial, evitándole el pago de honorarios a asesores
externos o intermediarios. Establecer equipos de trabajo de alto
desempeño, entre el Ejecutivo y miembros de banca privada
o corporativa de la institución financiera seleccionada
Promover entre los potenciales clientes y las instituciones
financieras involucradas, la formacion de instituciones sin fines
de lucro, dedicadas al rescate de niños en la calle
Proponer encuentros de negocios, con la participación de
los potenciales clientes de los países atendidos. Generar
ingresos adicionales a las instituciones financieras
involucradas, como son: a) Aumento cartera de depósitos b)
Comisiones por prestamos aprobados c) Comisiones por ventas
proveedores exclusivos d) Comisiones por financiamiento externo
e) Comisiones por clientes transferidos a Bancos Aliados Mercado
Objetivo La propuesta está dirigida inicialmente al
segmento A, B y C de la población empresarial en las
provincias Puerto Plata, Montecristi, Higuey, Monte Plata, La
Romana, Bavaro, Santiago de los Caballeros y la ciudad capital,
Santo Domingo, que aspiran obtener financiamientos para sus
proyectos. Se encuentran identificados los sectores
económicos: i) Comercial ii) Agropecuario iii) Servicios
iv) Manufacturero v) Industrial Ejecutivo Financiero
Integral
El soporte de estimación de ingresos adicionales
está basado en el reporte de visitas realizadas entre
Enero a Diciembre 2005, con base en: i) resultados de entrevista
exploratoria de empresas visitadas y entrevistas en profundidad
para validar la propuesta de valor ii) capacidad de pago de las
empresas visitadas iii) necesidad de inversión para
aumento de producción iv) necesidad de inversión
para ejecución de proyectos Ejecutivo Financiero Integral
Diciembre Promedio mensual: 25.5
Ejecutivo Financiero Integral Estimación de concepto y
solicitudes de financiamiento promedio: i) Existe una necesidad
creciente entre las empresas visitadas, de obtener
financiamientos a corto, mediano y largo plazo, con condiciones
que superen las ofrecidas por las instituciones financieras
locales, en cuanto a tasas de interés, tiempo de gracia,
porcentaje de aprobación en función de
garantías ofrecidas y plazos de aprobación. Los
potenciales clientes seleccionan a la institución
financiera de acuerdo a ventajas competitivas en materia de
financiamientos y las ofertas de trato personalizado. La
ubicación de la agencia bancaria asignada no reviste mayor
importancia, siempre que el Gerente este en capacidad de
responder a sus requerimientos. Recomiendan la institución
financiera seleccionada a sus amigos y parientes. Les agrada la
atención de banca personalizada, por la flexibilidad para
no movilizarse de sus instalaciones. El producto de los
financiamientos va dirigido a capital de trabajo, para aumento de
producción o formalización de proyectos. vi) 85 %
de las empresas visitadas prefieren tomar endeudamiento en moneda
extranjera.
Consideramos que los factores claves de éxito de nuestra
propuesta son los siguientes: Servicio innovador ofrecido con
calidad y compromiso Atención personalizada en las
instalaciones de los potenciales clientes Asesoria integral al
potencial cliente para la mejor presentación de sus
requerimientos ante la institución financiera local o
extranjera Flexibilidad en el horario de trabajo de acuerdo a la
disponibilidad de los potenciales clientes Aumenta cartera de
depósitos y de créditos de la institución
financiera, lo que se traduce en mayor rentabilidad para los
accionistas Proyecta calidad de servicio de la institución
financiera Ética y confidencialidad bancaria Ejecutivo
Financiero Integral Ventajas competitivas (¿Cuáles
son los factores claves de éxito?)
Canales de comunicación captación y
colocación financiamientos Potenciales clientes (Gp:)
Proveedores Exclusivos Belkys Núñez Espinal Y
Priscila Rodríguez Núñez Potenciales
Inversionistas Extranjeros Instituciones Financieras Ejecutivo
Financiero Integral Resumen del sistema de negocio
(¿Cómo se implementaría?)
Belkys Núñez Espinal Y Priscila Rodríguez
Núñez Visitan a cliente potencial En caso que
califique, ofrecen financiamientos de acuerdo a la capacidad de
pago del potencial cliente Reciben documentación para
crédito y apertura de cuenta Elaboran Informe Cualitativo
de Crédito Entregan documentos a Banca Corporativa y/o
Banca Privada de la Institución Financiera seleccionada
Mantienen comunicación con el funcionario autorizado de la
institución financiera para retroalimentar al potencial
cliente Ejecutivo Financiero Integral Resumen del sistema de
negocio (¿Cómo se implementaría?)
Ejecutivo Financiero Integral Potenciales clientes Reciben visita
oferta de servicios Presentan plan de inversión: Capital
de trabajo Materia prima Maquinaria Equipos Accesorios Proyectos
Otros En caso que califiquen, entregan documentación
reglamentaria para la tramitación del financiamiento y
apertura de cuenta en la Institución Financiera
seleccionada Resumen del sistema de negocio (¿Cómo
se implementaría?)
Proveedores Exclusivos Reciben solicitud de cotización o
factura pro-forma, de parte de los potenciales clientes
Envían al solicitante: cotización o factura
pro-forma La primera semana de cada mes: A- Reportan a Banca
Corporativa y/o Banca Privada de la Institución Financiera
seleccionada, las cotizaciones o facturas pro-forma vs. ventas
realizadas a clientes referidos por el banco, en Republica
Dominicana u otro país B- Emiten orden de pago a la
Institución Financiera seleccionada, por el porcentaje
equivalente a ventas realizadas, según acuerdo establecido
Podrán recomendar a potenciales clientes para
financiamiento local o externo. Ejecutivo Financiero Integral
Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se
implementaría?)
Ejecutivo Financiero Integral Recibe solicitud para
financiamiento local u otra modalidad, con sus respectivos
soportes, incluyendo Garantía Soberana si se tratare de
proyectos Gubernamentales Realiza análisis cuantitativo de
crédito Presenta solicitud ante el Comité de
Crédito. Distribuye documentación: si es externo,
canaliza su envío. Si es local, entrega al Departamento
Legal para documentación y abono a cuenta, de acuerdo a
procedimientos internos o elabora cronograma de depósitos
si es mediante valuaciones. Recibe información de la
institución financiera externa sobre el estado de las
solicitudes de financiamiento Realiza segmentación de
clientes Ofrece atención personalizada (Gp:) Instituciones
Financieras Resumen del sistema de negocio (¿Cómo
se implementaría?)
Recibe Informe Cualitativo sobre el potencial cliente en otro
país Notifica al banco aliado Informa al potencial cliente
que será atendido por el banco aliado X Recibe
información del banco aliado sobre el estado de las
solicitudes de financiamiento La primera semana de cada mes,
recibe de los proveedores autorizados: Reporte de ventas
realizadas y orden de pago por el equivalente, de acuerdo al
convenio establecido La primera semana de cada mes, recibe del
banco aliado: Reporte de solicitudes de financiamientos aprobados
junto a orden de pago, según convenio entre las partes
(Gp:) Instituciones Financieras Ejecutivo Financiero Integral
Resumen del sistema de negocio (¿Cómo se
implementaría?) Alianza Estratégica Bancos –
Otro País
Bancos otro país Recibe información de la
Institución Financiera en República Dominicana
sobre potenciales clientes para financiamiento local o externo
Recibe solicitud de financiamiento, de parte de los potenciales
clientes Realiza Análisis Cuantitativo de Crédito
Presenta a su Comité de Crédito. Recomienda la
solicitud a la institución financiera externa, si fuere el
caso Tramita registro de deuda externa ante las autoridades
competentes, si en el país existiera control de cambios
Tramita Garantía Soberana, si se trata de proyectos
gubernamentales Recibe información de la
institución financiera externa sobre el estado de las
solicitudes de financiamiento La primera semana de cada mes,
envía a la Institución Financiera en Republica
Dominicana, reporte de solicitudes aprobadas, así como
orden de pago por el equivalente, según acuerdo
establecido entre las partes Mantiene control de la cartera de
crédito y cobranzas Ejecutivo Financiero Integral Alianza
Estratégica Bancos – Otro País Resumen del
sistema de negocio (¿Cómo se
implementaría?)
Ejecutivo Financiero Integral Belkys Núñez Espinal
Y Priscila Rodríguez Núñez Equipo de trabajo
El equipo de trabajo en Republica Dominicana esta formado por
Belkys Núñez Espinal y Priscila Rodríguez
Núñez. Se ha convenido previamente que las visitas
a potenciales clientes serán realizadas en conjunto, lo
que les permitirá obtener mayor y mejor información
sobre la organización interna, actividades y normas de
control establecidos por el potencial cliente. Asimismo
compartirán la responsabilidad de entrega de los recaudos
pertinentes a la institución financiera local o
extranjera, para la tramitación de financiamientos. En
Venezuela, el equipo de soporte esta formado por Carlos Emilio
Aldazoro, Belkis Guzman y Nepson Villalobos Ocando, con quienes
Belkys Núñez Espinal compartió
responsabilidades ejecutivas durante 15 años, en la
Región Occidente, ocupando cargos de importancia en Banco
Unión (ahora Banesco Banco Universal), Hemisphere National
Bank (representación exclusiva) y Fondo Común Banco
Universal. En el mediano plazo serán establecidos equipos
de trabajo en los países donde exista mayor demanda de
solicitudes de los potenciales clientes.
Ejecutivo Financiero Integral Equipo de trabajo
Constitución de la empresa“Caribbean International
Resources, Inc” Capítulo II Junio
Proposito Mision Vision Principios y Valores Intencion
Estrategica
Proposito Ofrecer atención personalizada a potenciales
clientes, dentro y fuera de la Republica Dominicana, canalizando
sus requerimientos a traves de la empresa: “Caribbean
Resources International, Inc.”
Mision Satisfacer necesidades de los potenciales clientes,
públicos o privados, que solicitan asesoria para la
correcta presentación de sus requerimientos de
crédito, a corto, mediano y largo plazo, ante
instituciones financieras nacionales o extranjeras, apoyandoles
con nuestra experiencia profesional, representacion de
proveedores de productos y servicios y representacion de
inversionistas extranjeros y agregando valor para el crecimiento
economico, politico y social de la Republica Dominicana
Vision Ser la empresa lider de servicios de asesoria financiera,
promocion de proyectos y colocacion de productos
medico-quirurgicos, en Republica Dominicana, donde participaremos
mediante alianzas estrategicas con empresas extranjeras que
aseguren la rentabilidad a nuestros accionistas y representantes
locales. Contar con personal capacitado y comprometido con
nuestros valores, presentandoles las mejores oportunidades de
desarrollo personal y profesional.
Principios y Valores Integridad Etica Respeto a las personas
Responsabilidad social Innovacion Orientacion a resultados y
eficiencia Trabajo en equipo Relaciones de mutuo beneficio con
las partes involucradas Seguridad Competitividad Servicio
Excelencia Independiencia de ideales politicos, comerciales y
religiosos
Incluir en el equipo de trabajo a ejecutivos de negocios con
experiencia financiera, para delegarles la representacion de
nuestros servicios en las ciudades de mayor demanda de nuestros
servicios. Cumplir cabalmente programa de visitas a potenciales
clientes del Sector empresarial A, B y C (Comercial,
Agropecuario, Servicios, Manufacturero, Industrial) y Personas
Naturales del segmento A y B, en las ciudades: Santo Domingo,
Santiago de los Caballeros, La Vega, Moca, Puerto Plata, La
Romana y Bavaro. Revisar mensualmente cumplimiento de visitas vs
resultados Promover acercamiento entre Directores de las empresas
extranjeras representadas, Empresariado local, Secretarias de
Estado y Directores de Caribbean Resources International, Inc
Distribuir equitativamente beneficios financieros a accionistas y
representantes locales Capacitar al personal de apoyo para el
logro de los ojetivos Cumplir con el presupuesto para gastos
operativos Intencion Estrategica
Situacion Competitiva. Analisis DOFA Debilidades internas
Personal en formacion Ausencia de personal por estudios
universitarios Pendiente chofer Pendiente Ama de Llaves Amenazas
externas Nuevos competidores Recesion economica Obstaculos
cambiarios Cambios en preferencias de clientes Globalizacion
Fortalezas internas Direccion gerencial clara Capacidades en
areas claves Agilidad y eficiencia operativa Proveedores
reconocidos y de confianza Importante acerbo de conocimientos
Oportunidades Nuevos clientes Nuevos representantes locales
Personal de soporte en oficina Nuevas necesidades para atender
Eliminacion de barreras comerciales Aceleramiento del mercado
Nuevos segmentos o mercados
Directores Caribbean Resources International Ibadesa Plus
International Bank Clientes Equipo de trabajo Representantes
localesSanto Domingo, Santiago, La Vega, Moca, Puerto Plata, La
Romana, Bavaro Canales de Comunicacion
Caribbean International Resources Organigrama Representantes
Locales (5) Presidente Asistente Sector Salud (1) Secretaria (1)
Asistente Sector Agropecuario (1) Mensajeros (2) Asistente Sector
Industrial (1) Asistente Sector Servicios (1) Consejo de
Directores (3) Diseño, Imagen y Publicidad (1) Ama de
Llaves (1) Consultoría Juridica
Visitas realizadas año 2013 Promedio mensual: 47.6
Solicitudes de financiamiento aprobados año 2013
**Solicitudes de financiamiento aprobados año
2013***Pendientes de protocolizacion
Solicitudes de financiamiento pendientes Comite de Credito
año 2013
Solicitudes de financiamiento en proceso de revision año
2013
Plan Estrategico 2010 – 2016“Caribbean Resources
International, Inc” Capítulo III Enero
Plan Estrategico 2010 – 2016
Plan Estrategico 2010 – 2016 Finanzas Rentabilidad Riesgo
Adaptabilidad Accionistas satisfechos Gastos operativos
controlados
Plan Estrategico 2010 – 2016 Clientes Y Comunidad Enfoque
competitivo Imagen Corporativa Alianzas comerciales Sociedad y
Ambiente Clientes satisfechos Calidad de productos y
servicios
Plan Estrategico 2010 – 2016 Procesos internos Expandir e innovar
el negocio Optimizar la gerencia de la clientela Alcanzar la
excelencia operacional Enfocarnos en los procesos claves del
negocio Clima organizacional altamente positivo Aclarar y
compartir la vision de futuro Posicionarnos en nuevos mercados
Medicion del desempeño Planificacion de actividades
Plan Estrategico 2010 – 2016 Aprendizaje y crecimiento
Competencias estrategicas Tecnologias estrategicas Liderazgo
compartido Aprendizaje organizacional Creatividad en equipo
Capacidad para aprender mas rapidamente que los
competidores
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