Introducción

Guatemala, cuenta con un sistema financiero muy solido, el cual esta integrado por: Casas de Cambio, Entidades fuera de Plaza, también conocidas como Off Shore, Casas de Bolsa, Sociedades Financieras, Compañías de Finanzas, entre otras
Nuestro Sistema financiero, proporciona una amplia variedad de servicios financieros, siempre con altos niveles de calidad como de seguridad, esto se debe a que estas entidades, esta reguladas por diversas Leyes y Códigos, así como también que son supervisadas por la Superintendencia de Bancos, también llamada SIB, lo que permite determinar, que todos los servicios, sean llevados de acuerdo a lo establecido.

Casas de Cambio
Es una organización que permite que los clientes puedan cambiar …ver más…

La Ley contra el lavado de dinero y otros activos, en su articulo 18 indica: “Las entidades fuera de plaza denominadas off-shore que operan en Guatemala, que se definen como entidades dedicadas a la intermediación financiera constituidas o registradas bajo las leyes de otro país y que realizan sus actividades principalmente fuera de la jurisdicción de dicho país”.

Principales ventajas de la banca offshore:
 Mayor libertad. Menos intervención gubernamental y exención de cumplir con regulaciones sobre el capital como controles de cambio, sobre transacciones exteriores o sobre política de inversiones. Esto implica mayor libertad de movimientos para sus clientes y en muchas ocasiones una reducción de costos que permite el pago de intereses más elevados.
 Menos impuestos. Los depósitos en cuentas de bancos offshore, así como sus rendimientos, generalmente están libres de cualquier impuesto.
 Mayor privacidad. Casi siempre están constituidos en territorios con estrictas leyes de secreto bancario y privacidad.
 Estabilidad financiera y monetaria. La banca offshore se sitúa en centros financieros importantes, con buena estabilidad política y monetaria.
 Servicios especiales. Muchos bancos extraterritoriales ofrecen productos de los que no disponen sus competidores