Asesoramiento y planificación financiera
La planificación financiera o “financial planning”

ÍNDICE
Asesoramiento y planificación financiera La planificación financiera o "financial planning" 1. Justificación de la necesidad de planificar 2. Fases de un proceso de planificación

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Asesoramiento y planificación financiera

LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”

La planificación financiera o "financial planning"
Capítulo 1: Justificación de la necesidad de planificar
Planificación financiera Se entiende por planificación financiera personal o financial planning todo el proceso de diseño, implementación y seguimiento de la estrategia de inversión que permita alcanzar los objetivos de inversión establecidos en una …ver más…

Capítulo 2: Fases de un proceso
Fases de un proceso de planificación. De acuerdo con lo mencionado y determinada ya la necesidad de planificar, las fases que debe incluir el diseño del plan financiero son: Formulación de objetivos Es la fase en la que hay que determinar los objetivos y la jerarquía de cada uno de ellos dado que no todos los clientes tienen las mismas prioridades, ni siquiera aunque pertenezcan a un mismo perfil de riesgo. Por ejemplo, el grado de sensibilidad a los aspectos fiscales es algo que suele darse en aquellos clientes del segmento patrimonial más alta. No obstante, ello no es óbice para que un cliente de un nivel patrimonial inferior no pueda estar preocupado a los aspectos fiscales de sus inversiones. Análisis de los recursos disponibles Es uno de los aspectos más difíciles de determinar. Se centra en el estudio del nivel de renta actual, del nivel de renta futura y de la capacidad de ahorro y ello, sobre todo en el último caso, es difícil de pronosticar dado que las necesidades y, por tanto, los excedentes de los que podemos disponer para ahorrar, van variando a lo largo de nuestra vida. Por otro lado, el hecho de que mis disponibilidades futuras dependan también de la rentabilidad que vaya obteniendo en mis inversiones provoca que siempre exista una variable de incertidumbre.

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LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA O “FINANCIAL PLANNING”

Comparación de recursos disponibles con