LA ASESORÍA COMERCIAL PRODUCTO DE LAS CUALIDADES DEL ASESOR COMERCIAL
1. Elabore un caso problema a manera de historia. Tenga en cuenta que usted deberá asumir el rol de un asesor de servicio, en el caso, debe presentar a un cliente en una entidad financiera solicitando dos o más servicios, haga una descripción detallada desde el momento en que el cliente se acerca a hablar con usted, no olvide mencionar los servicios que ofrece la entidad, las políticas de servicio que la entidad maneja y la asesoría que usted prestaría de acuerdo a las necesidades y expectativas financieras del cliente.
Servicio de la entidad Banco Caja Social Más banco, Más amigo
Eslogan: nuestros clientes son nuestra razón de SER; por eso estamos comprometidos …ver más…

Cliente: En Ciudad Berna
Asesor: Usted me puede indicar de que valor está interesado en comprar su vivienda?
Cliente: De unos $ 120 millones
Asesor: Señor Montoya debemos tener en cuenta que el Banco Caja Social le puede financiar la compra de vivienda hasta de un 70% del valor comercial del inmueble?
Cliente: Y el resto de plata qué?
Asesor: Sr. Montoya El resto del dinero lo debe usted completar con recursos propios, es decir con el ahorro programado, y si le aprueban el subsidio de vivienda y si también sele suma el dinero que tenga en fondo de cesantías, también se le puede agregar a dichos recursos.
Cliente: Y de cuanto plazo hablamos para el crédito?
Asesor: Sr. Montoya el banco le puede prestar con un plazo entre 5 y 15 años si toma el crédito en pesos, o entre 5 y 20 años si lo toma en UVR.
Cliente: Y que es la UVR y en que me afecta con un crédito en pesos?
Asesor: Sr. Montoya le explico la UVR (Unidad de Valor Real), es una unidad que referencia el poder adquisitivo de la moneda, con base en la variación del IPC (Índice de Precios al Consumidor). Esta unidad permite ajustar el valor de los créditos en el tiempo.
Cliente: Después de tener toda información espéreme yo consulto con mi esposa y posteriormente estaré acercándome para informarle que decisión tomaré. Muchas gracias pero también quisiera averiguar que tipo de cuenta me podrían ofrecer para mi hijo que tiene 8 años?
Asesor: Con mucho gusto sr. Montoya tenemos